Применение AML-процедуры предназначено для противостояния ряду негативных явлений, к которым относятся отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошеннические действия и прочее. Наша компания предпринимает все требуемые меры для обеспечения поддержки высокой степени безопасности во время обмена цифровыми валютами и иными активами, которые существуют в электронном виде. Мы предпринимаем все необходимые действия, чтобы в рамках площадки не было физических лиц и организаций, которые не прошли предварительную проверку. Все пользователи проходят через многоуровневую проверку перед тем, как начать работу. На нашем сервисе ежедневно проводятся проверки процедур обмена, которые совершают пользователи. Особенно много внимания уделяется переводам, которые не являются стандартными.
Команда сервиса Monetkin работает над тем, чтобы полностью убрать возможность проведения мошеннических действий со стороны пользователей и сделать площадку более безопасной, надежной для всех участников. Специально для этого при регистрации требуется предоставить набор документов, которые помогут подтвердить личность и проверить пользователя на причастность к мошенничеству. К основным документам относятся:
- отсканированный паспорт, фото самого пользователя;
- удостоверение личности, соответствующее принятым образцам;
- водительские права;
- выписка из банка;
- счет за коммунальные услуги, который позволяет подтвердить место проживания;
- фото карты банка и декларации налоговой службы.
Фото налоговой декларации необходимо в тех ситуациях, когда у клиента есть необходимость проведения операций, связанных с обменом больших сумм. Для таких переводов еще может потребоваться сделать новые фотографии, где будет клиент со своим ID и банковской картой. Обязательным условием является четкость снимков, чтобы можно было разобрать текст и цифры на карте. В случае отправки нечетких снимков или таких, которые не соответствуют заявленным требованиям, пройти регистрацию не удастся. Соответственно, пользователь не сможет выполнять операции на сайте.
Реализация политики AML предполагает, что в случае допущения ошибок пользователю может быть отправлен дополнительный запрос на повторную отсылку документов. При этом нужно будет повторно отсылать весь комплект, даже если проблемным оказался только один из всех документов. Несмотря на сложности, именно данный вариант позволяет получить высокий уровень защиты, в результате которого все функции сайта становятся доступными только проверенным, надежным пользователям. Таким образом, можно отметить наличие определенной лояльности к допущению ошибок. Если пользователь не учел какие-либо нюансы, то он может связаться с администрацией, описать случившееся. В результате ему помогут найти наиболее подходящий выход из сложившейся ситуации.
Стоит отметить, что проверка AML является процедурой комплексного характера. Она реализуется для предупреждения нарушений, связанных с отмыванием денег и прочими преступными действиями. При регистрации пользователям требуется предоставлять документы, которые были выданы государственными органами. Обозначенный ранее список содержит такие документы, которые сложно подделать. Именно по этой причине они выбраны для подтверждения личности. Также многие данные, такие как сведения о владельце банковской карты, можно найти в открытых источниках налоговых служб.
Проверка проводится в несколько этапов, что позволяет найти специалистам имена из черного списка ООН и ЕС. Преимуществом таких списков является их постоянное обновление, поэтому все виновные в нарушениях лица могут быть отсеяны на предварительном этапе. Наш сайт закрыт для регистрации людей, которые находятся в международных «черных списках». При этом ресурс открыт для взаимодействия с законопослушными людьми, ответственно подходящими к ведению бизнеса. Если пользователь подает ложную информацию, то он не может получить доступ к обмену ценных активов, что также распространяется на лиц, предоставивших неполный список документов. Все пользователи должны своевременно обновлять информацию. Если произошли какие-либо существенные изменения, то они должны быть своевременно внесены в данные профиля. Если обнаружится, что данные не соответствуют действительности, а это вполне возможно при периодической перепроверке, то пользователь будет заблокирован.
Наша компания проводит многоуровневые проверки не только во время регистрации пользователя на сайте. Существует несколько случаев, когда проводятся повторные и углубленные проверки данных пользователей уже после регистраций. Такой подход дает возможность постоянно поддерживать достаточно большой уровень безопасности работы, что важно не только для репутации сайта, но и для уверенности пользователей. Как правило, повторные проверки начинаются в тех случаях, если пользователь проводит операции, которые являются подозрительными и нестандартными для его вида деятельности. Если процедуры с ценными активами похожи на отмывание денег, то в таком случае проводится повторная проверка всех документов, а перевод по ним может быть остановлен. Заморозка операций с ценными активами помогает избежать негативных последствий отмывания финансовых средств, но если всю информацию удастся подтвердить, то операции будут продолжены и пользователь снова сможет пользоваться всем функционалом сервиса. Данные меры практически полностью устраняют опасность мошеннических действий. Как правило, повторная проверка осуществляется с учетом рекомендаций, которые определены организацией FATF.
Информация о завершенных процедурах, которые осуществляются с цифровыми активами, заносится в специальный архив. Это требуется для тех случаев, когда нужно осуществить дополнительную проверку по реализованным операциям, если поступит соответствующий запрос от правоохранительных органов или в результате запроса по решению суда.
Наша команда осуществляет все требуемые усилия, которые помогут организовать широкомасштабную проверку сразу же после возникновения подозрения. Для наиболее эффективного результата здесь предпринимаются действия по международным методикам, признанным результативными на основе разной практики применения. Во время оценки осуществляется исследование потенциальных рисков, а также анализируются проведенные пользователями процедуры, которые считаются подозрительными и выглядят нестандартно для того вида деятельности, которым занимается клиент. Блокировка переводов со стороны организации делается даже при небольших подозрениях. Цифровые активы замораживаются на неопределенный период.
Лица, которые имеют косвенное или непосредственное отношение к террористическим организациям, организованной преступности, а также занимаются отмыванием финансов или прочими видами мошенничества, не могут зарегистрироваться на сайте. Кроме того, компания не сотрудничает с лицами, имевшими судимость за экономические преступления. Пользователи всегда должны сообщать об источниках дохода, если поступил соответствующий запрос от сотрудников компании. Это помогает снять подозрения со сделок, которые выглядят сомнительно. Если обнаруживается, что источники финансирования являются нелегальными, клиент не предоставляет соответствующие доказательства, то сотрудничество с ним заканчивается, он больше не может осуществлять переводы.
Аккаунт может быть сразу удален, если человек попытается выдать себя за другое лицо, так как это один из наиболее явных признаков мошенничества, попытка ввести администрацию в заблуждение. При обнаружении незаконных действий и прочих мошеннических схем наша компания передает всю информацию о подобных действиях в правоохранительные органы. Соответственно, полиция получит имена, адреса и прочие сведения о мошенниках.
Большие подозрения вызывают случаи, когда человек не может подтвердить переданные им данные или источник поступления финансов. В таком случае информация о сделке может передаваться в компетентные органы, которые начнут преследование по соответствующему делу. Такие расследования приводят к аресту имущества, блокировке банковского счета, а также судебному приговору по поводу участия в отмывании денег. Любые действия по введению администрации сайта в заблуждения могут иметь для мошенников тяжелые последствия.
Опытные мошенники нередко используют новые методики, которые, с их точки зрения, помогут обойти существующие ограничения и наладить отмывание денег, финансирование незаконных организаций и т. д. Для противодействия таким случаям наша компания занимается периодическим обновлением электронной системы, которая нацелена на увеличение уровня безопасности работы пользователей. Качественная работа соответствующих отделов и стабильное отслеживание подозрительных ситуаций позволяет обезопасить законопослушных клиентов и придать им уверенность в надежности работы. Наши работники ежегодно проходят курсы повышения квалификации и знакомятся с новыми методиками работы. Обучение осуществляется с задействованием экспертов в данной области.
Вклад организации в противостояние финансированию терроризма и отмыванию финансов
Во время реализации комплексной проверки наши сотрудники могут получить большое количество информации о клиентах. Это достигается применением эффективных американских и европейских технологий, в частности, задействованием различных баз данных. Такой подход дает возможность оперативно находить подозрительных лиц, которые ранее были уличены в мошеннической деятельности. Зарубежные списки постоянно пополняются новыми именами, поэтому шанс обнаружить злоумышленника достаточной высокий. Кроме того, выбираются наиболее оптимальные методики для проверки, которые включают перечень обязательных документов. При необходимости проводятся перепроверка и уточнение предоставленных сведений, так как со временем ситуация может измениться. Завершенные переводы также могут рассматриваться более детально, если возникнет подозрение в действиях клиента. Они могут подтвердить проведение различных манипуляций.
Клиент получает уведомление о нарушении закона. В результате его аккаунт подвергается перепроверке. Длительность такой операции может быть совершенно разной, так как все зависит от определенной ситуации. Если удалось найти относительно небольшие проблемы, которые пользователь может исправить самостоятельно, то для этого отводится определенный временной период. Если он не вложится в указанный срок, то аккаунт может быть заблокирован без возможности восстановления. Как правило, если требования администрации были связаны с подозрительными действиями, то после этого подается заявка по месту проживания клиента. Обман, неверные сведения во время подачи документов вполне могут привести к судебному разбирательству и непредсказуемым последствиям для пользователя.
Обязательства клиентов
- Нужно подтвердить, что пользователь не занимает в своем государстве должность чиновника или не является его родственником, что связано с возможностью влиять на политические процессы в государстве.
- Требуется доказать, что пользователь является фактическим владельцем активов или организации.
- Во время исполнения каких-либо процедур пользователи могут вести деятельность только от своего имени, а не представлять интересы определенных деловых лиц или групп. Если ситуация изменится, то необходимо подать соответствующие сведения менеджеру нашей компании.
- Использовать сервис можно только для законных целей. Клиент не должен быть связан с киберпреступлениями, махинациями и другими видами преступных действий. Работа пользователя не должна быть направлена на выделение финансов для работы террористических организаций, перевозки контрабанды и прочих незаконных действий.
Пользователям следует рассмотреть положения местного законодательства перед работой на сайте. В определенных регионах может действовать запрет на конкретные виды игорного бизнеса или продажу определенных товаров. Если в вашем регионе есть такие ограничения, то вы не можете регистрироваться на нашем сайте.